4S 店續(xù)保的流程如下：

續(xù)保專員會依據(jù)專營店的承保檔案記錄，提前 2 個月給保單快到期的客戶發(fā)提醒短信，介紹本店的續(xù)保和理賠服務(wù)。早上 8 點 30 上班后整理當(dāng)天要跟蹤的客戶資料，準(zhǔn)備好報價單。

電話續(xù)保時，以專營店續(xù)保專員身份，用回訪和提醒切入，介紹本店保險優(yōu)勢，主動給客戶提供《車輛保險建議書》，結(jié)束時感謝客戶，預(yù)約下次商談方式和時間。非首次打電話時，先表明身份，提醒車險快到期，詢問能否辦理續(xù)保，記得讓客戶帶身份證等證件。

各 4S 店續(xù)保專員會根據(jù) DMS 客戶信息及上年續(xù)保資料提前發(fā)保險到期短信，然后電話聯(lián)系介紹車險險種、營銷政策和續(xù)保優(yōu)勢，登記客戶信息，確認(rèn)后通知客戶到店辦理。

客戶到店后，續(xù)保專員填寫投保單讓客戶簽字，客戶去維修結(jié)算處付款，結(jié)算人員簽字。續(xù)保專員把客戶證件傳真至續(xù)保平臺出單，在投保單簽字確認(rèn)，錄入 DMS 系統(tǒng)，通知結(jié)算上報。

涉及續(xù)保儲值的，按相關(guān)流程執(zhí)行。如果線上辦理續(xù)保，要準(zhǔn)備相應(yīng)材料。

續(xù)保專員在電話營銷中，要把商談情況登記在《續(xù)保跟進登記本》的跟蹤欄，失敗的話詳細(xì)記錄原因。還要協(xié)助 SA、CA 給客戶解釋車險條款和理賠服務(wù)。

運用 AI 識別技術(shù)，智能識別車牌號，查詢續(xù)保信息，存檔續(xù)保資料，增加基盤客戶。根據(jù)續(xù)保規(guī)則，對于續(xù)保期內(nèi)的客戶實時分配至續(xù)保專員。進店提醒可通過 PC 端或微信發(fā)送給續(xù)保專員，自動提醒續(xù)保專員跟進。通過車險云平臺移動出單或 PC 端頁面，與近 40 家保司接口對接，實時獲得精準(zhǔn)報價。

對于存量客戶，通過電話外呼來促成續(xù)保，是最常用的途徑。車險云平臺智能電呼，打通 CRM 系統(tǒng)與出單系統(tǒng)，支持批量導(dǎo)入、坐席報表、通話錄音、智能統(tǒng)計分析等功能。智能電呼工作流程包括批量導(dǎo)入基盤客戶，實時同步續(xù)保狀態(tài)；智能分析篩選，按續(xù)保期、自定義標(biāo)簽歸類；切合車商續(xù)保流程，每日任務(wù)、跟進分配、電銷統(tǒng)計一目了然；免去反復(fù)登錄的煩惱，實現(xiàn)一鍵報價。